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应收账款催收

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重庆应收账款催收应收账款的办理与催收。

 在实践事务中,企业的应收账款一旦生成,如何足额按时回收,成为应收账款办理的核心目的。许多逾期行为是企业自身应收账款办理不完善形成的。从一些逾期事例中发现,守时定点对账十分重要,树立和客户、出售、财政的定点及时对账制度,并严格规范对账单。

 应收账款较多的企业,应当树立规范的催收流程和计划,在应收账款产生后对客户进行监控追踪,承认客户无反常产生,保障履约顺利进行。催收计划包含催收时刻、催收人员、催收金额、客户反应、客户联系人、催收级别、后续跟踪等。

 事例:某大型集团出售额十几亿,应收账款坏账率在千分之二以下,其应收账款办理办法有:

1)集团每年公布统一的信誉方针,各事务部门可根据具体状况在方针下拟定自己的信誉方针。

2)树立不同事务部门及客户细分的信誉风险评价模型及授信额度上线。每个赊销客户都有一个信誉额度。在额度范围内客户能够循环运用该限额,超出额度规则,需提供担保或者中止发货。

3)树立不同级别的催收办理计划。该集团按照应收账款的不同阶段,拟定了不同的催收计划,在信控体系里落实到人,每一笔金钱在不同时刻都有专人跟踪。

4)在各事务部门里,灵敏选用了不同的应收账款催收技巧。比如某部门每天早上计算和汇报已有应收及回款状况,部门负责人对大笔应收坚持亲近跟踪。

 当产生逾期时,催收人员应迅速对该笔应收账款及客户的状况展开调查,以便拟定合理的催收计划。检查的最核心事项有以下内容:

 该客户现在是否具有偿债能力,是否是实践付款人,其内部付款的流程是?

 该笔交易的相关资料是否完全?

 追回的金钱是否掩盖催收本钱?

 如果是逾期较长的应收账款,需检查该笔事务是否仍具有法律诉讼时效,该事务的终究运用方是谁,客户控股股东及相关公司的资信状况,客户是否有破产预兆,是否有内外勾结等状况。

 在催收阶段,一定要做到全面、细致的可回收剖析及计划拟定,今早采取行动,必要时请专业催收机构介入。需求注意的是,诉讼是最后一个运用的催收手法,也是本钱最高的催收手法,能够作为催收的施压东西,但不到逼不得已,尽量不要轻易选用。

 在催收时,客户回绝付款的原因也多种多样,比如客户资金困难;客户有意拖欠;客户产品或服务质量有异议;客户付款流程;商务关系欠佳;企业催账不积极;交易手续不全等。守约的客户是相似的,逾期的客户各有各的理由。

本文由重庆应收账款催收整理

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